Często możemy przeczytać, że inwestorzy najchętniej wybierają obligacje kuponowe. Czemu? Ponieważ gwarantują odsetki. Obligacje kupuje się po cenie nominalnej, jednak przez cały okres emisji, otrzymuje się regularne wypłaty w postaci odsetek. A czym dokładnie są te obligacje? Wyjaśniamy w poniższym artykule.
Obligacja to odmiana papierów wartościowych. To nic innego jak produkt finansowy, a dokładniej, jest to forma pożyczki. Inwestor może pożyczyć pieniądze podmiotowi, w zamian otrzymujemy płatności odsetkowe. Nabywcą obligacji jest pożyczkodawca, pożyczkobiorca jest zaś emitentem. Emitentami mogą być miasta, korporacje czy nawet urzędy krajowe. Czym jest więc obligacja kuponowa? To obligacja, którą wykupuje się po wartości nominalnej. Przynosi ona dochód, który składa się z odsetek, te odsetki właśnie są kuponami.
Rodzaje obligacji kuponowych zależne są od tego, jak często wypłacane są odsetki. Wyróżniamy ich cztery typy:
Mogą mieć one stałe oprocentowanie lub zmienne. Stałe mają wysokie oprocentowanie i są wypłacane w chwili ich wykupienia. W drugich natomiast wysokość oprocentowania zależy od rodzaju stopy referencyjnej.
Można też podzielić obligacje kuponowe ze względu na okres ich wykupienia:
Obligacje można wyróżnić też ze względu na emitentów, ale też i w zależności od charakterystyki danej obligacji. Najpopularniejsze to:
Jeśli zastanawiasz się nad inwestowaniem w obligacje, możesz przeczytać nasz wcześniejszy artykuł, w którym wyjaśniamy, gdzie kupić obligacje korporacyjne. Jest to artykuł o charakterze informacyjnym, nie zachęcamy do inwestowania w obligacje kuponowe.
To dość bezpieczna inwestycja, wykupowanie obligacji to sama matematyka, gdzie podstawiając do wzorów, możesz łatwo obliczyć wartość obligacji. Jeśli będziesz posiadać obligację aż do terminu zapadalności, otrzymasz jej wartość nominalną. W innym przypadku otrzymasz odsetki, czyli kupony. Możesz też obligację sprzedać za cenę wyższą niż pierwotna.
Mimo wszystko należy liczyć się z tym, że inwestowanie jest ryzykowne. Możesz nieumyślnie stracić swój depozyt. Z pewnością jest to ciekawy sposób na inwestycję, jednak polecamy, by skonsultować to z osobą, która specjalizuje się w obligacjach kuponowych.
Brzmi to całkiem dobrze. Wydaje się też być mało ryzykowne. Ja jeszcze nigdy nie inwestowałam w obligacje, ale myślę, że to faktycznie coś godnego zastanowienia.
Obligacje to calkiem ciekawy sposób na oszczędności, nie próbowałem, ale może się tym zainteresuję, wygląda to dobrze
„… gdzie podstawiając do wzorów, możesz łatwo obliczyć wartość obligacji”. A gdzie ten wzór? 🙁
To czysta arytmetyka finansowa, jak wyszukasz w google to ci wyskoczy 🙂